Art. 19.

               Modalita' di adempimento degli obblighi

 1.   L'adempimento   degli  obblighi  di  adeguata  verifica  della
clientela, di cui all'articolo 18, avviene sulla base delle modalita'
di seguito descritte:
    a)  l'identificazione  e la verifica dell'identita' del cliente e
del  titolare  effettivo  e'  svolta,  in presenza del cliente, anche
attraverso  propri  dipendenti o collaboratori, mediante un documento
d'identita'  non  scaduto,  tra  quelli  di cui all'allegato tecnico,
prima  dell'instaurazione  del  rapporto continuativo o al momento in
cui e' conferito l'incarico di svolgere una prestazione professionale
o   dell'esecuzione  dell'operazione.  Qualora  il  cliente  sia  una
societa'  o un ente e' verificata l'effettiva esistenza del potere di
rappresentanza  e  sono  acquisite  le  informazioni  necessarie  per
individuare  e  verificare  l'identita'  dei  relativi rappresentanti
delegati alla firma per l'operazione da svolgere;
    b)  l'identificazione  e  la verifica dell'identita' del titolare
effettivo   e'  effettuata  contestualmente  all'identificazione  del
cliente  e  impone,  per  le  persone  giuridiche, i trust e soggetti
giuridici  analoghi, l'adozione di misure adeguate e commisurate alla
situazione di rischio per comprendere la struttura di proprieta' e di
controllo  del cliente. Per identificare e verificare l'identita' del
titolare  effettivo  i  soggetti  destinatari di tale obbligo possono
decidere  di  fare  ricorso  a  pubblici  registri,  elenchi,  atti o
documenti   conoscibili   da  chiunque  contenenti  informazioni  sui
titolari  effettivi,  chiedere  ai  propri  clienti i dati pertinenti
ovvero ottenere le informazioni in altro modo;